Egy amerikai bank, a PNC Bank volt vezetője, Lamont Hankins beismerte, hogy több mint 60 000 dollárt lopott egy 2015-ben elhunyt ügyfél bankszámlájáról. Az esetet a Cleveland.com jelentette.
Több évvel az ügyfél halála után kezdődött a lopás
Hankins, aki a PNC Bank Harvard-Lee fiókjának vezetője volt, 2021 végén kezdte el eltulajdonítani az összeget, hat évvel az ügyfél halála után. Az áldozat 1971 júniusában nyitotta meg a számlát, és 2015. szeptember 22-én hunyt el.
Banki pozíciójának köszönhetően Hankins széleskörű hozzáféréssel rendelkezett az ügyfelek információihoz és számláihoz, amelyet kihasználva hamis dokumentumokat készített és hazudott a bank alkalmazottainak, hogy tovább működtethesse a csalást.
Hogyan történt a visszaélés?
2021 szeptemberében Hankins hamisan állította, hogy beszélt az elhunyt ügyféllel a számla újraaktiválásáról. Ezután módosította a számla adatbázisában szereplő címet, és két új bankkártyát bocsátott ki a számlához. A kártyákat 193 tranzakcióhoz használta fel, amelyek között pénzátutalások és vásárlások is szerepeltek – például repülőjegy vásárlása is történt a számla terhére.
Egy 2021 decemberében történt átutalás során Hankins egy banki pénztárosnak azt hazudta, hogy az elhunyt ügyfél az ő nagynénje volt. Továbbá azt állította, hogy az ügyfél nevében egy új bankszámlát nyitott, hogy elrejtse a pénzt a felesége elől.
Büntetés és visszafizetés vár a volt vezetőre
Hankins bűnösnek vallotta magát, és vállalta, hogy visszafizeti a teljes, 60 181 dolláros összeget. A volt bankvezetőt 2025 februárjában fogják elítélni, és akár 16 hónapos börtönbüntetést is kaphat.
A PNC Bank helyzete
A PNC Bank az Egyesült Államok hetedik legnagyobb bankja, a Federal Reserve adatai szerint körülbelül 559,7 milliárd dollár összesített vagyonnal rendelkezik. Az ügy rávilágít arra, hogy még a nagy, megbízhatónak tartott pénzintézeteknél is előfordulhatnak belső visszaélések, különösen ha a megfelelő ellenőrzési mechanizmusok hiányoznak.
Ez az eset figyelmeztetés lehet a bankok számára, hogy folyamatosan javítsák az ügyféladatok védelmét és a belső ellenőrzéseket.