You are currently viewing Elhunyt ügyfél számlájáról lopott pénzt a bank volt vezetője

Elhunyt ügyfél számlájáról lopott pénzt a bank volt vezetője

Hirdetések

Egy amerikai bank, a PNC Bank volt vezetője, Lamont Hankins beismerte, hogy több mint 60 000 dollárt lopott egy 2015-ben elhunyt ügyfél bankszámlájáról. Az esetet a Cleveland.com jelentette.

Több évvel az ügyfél halála után kezdődött a lopás

Hankins, aki a PNC Bank Harvard-Lee fiókjának vezetője volt, 2021 végén kezdte el eltulajdonítani az összeget, hat évvel az ügyfél halála után. Az áldozat 1971 júniusában nyitotta meg a számlát, és 2015. szeptember 22-én hunyt el.

Banki pozíciójának köszönhetően Hankins széleskörű hozzáféréssel rendelkezett az ügyfelek információihoz és számláihoz, amelyet kihasználva hamis dokumentumokat készített és hazudott a bank alkalmazottainak, hogy tovább működtethesse a csalást.

Hogyan történt a visszaélés?

2021 szeptemberében Hankins hamisan állította, hogy beszélt az elhunyt ügyféllel a számla újraaktiválásáról. Ezután módosította a számla adatbázisában szereplő címet, és két új bankkártyát bocsátott ki a számlához. A kártyákat 193 tranzakcióhoz használta fel, amelyek között pénzátutalások és vásárlások is szerepeltek – például repülőjegy vásárlása is történt a számla terhére.

Egy 2021 decemberében történt átutalás során Hankins egy banki pénztárosnak azt hazudta, hogy az elhunyt ügyfél az ő nagynénje volt. Továbbá azt állította, hogy az ügyfél nevében egy új bankszámlát nyitott, hogy elrejtse a pénzt a felesége elől.

Büntetés és visszafizetés vár a volt vezetőre

Hankins bűnösnek vallotta magát, és vállalta, hogy visszafizeti a teljes, 60 181 dolláros összeget. A volt bankvezetőt 2025 februárjában fogják elítélni, és akár 16 hónapos börtönbüntetést is kaphat.

A PNC Bank helyzete

Hirdetések

A PNC Bank az Egyesült Államok hetedik legnagyobb bankja, a Federal Reserve adatai szerint körülbelül 559,7 milliárd dollár összesített vagyonnal rendelkezik. Az ügy rávilágít arra, hogy még a nagy, megbízhatónak tartott pénzintézeteknél is előfordulhatnak belső visszaélések, különösen ha a megfelelő ellenőrzési mechanizmusok hiányoznak.

Ez az eset figyelmeztetés lehet a bankok számára, hogy folyamatosan javítsák az ügyféladatok védelmét és a belső ellenőrzéseket.

Ez is érdekelhet:

Nagy Béla

Kezdő szövegíró, és marketinges aki imádja a technológia világát. Kedvencei közé tartoznak az okostelefonok, és a számítógépek. De bármilyen Bluetooth-os kütyüvel eljátszik szabadidejében.